Vermögensverwaltende Investmentfonds

Die Fondslandschaft ist geprägt von Produkten, die den Erfolg ihrer Portfolios an einer Benchmark orientieren. Studien zeigen, dass dies in den seltensten Fällen gelingt. Selbst wenn der Fondsmanager eine Überrendite zu seiner Benchmark erzielt, wird kein Anleger erfreut sein, wenn sein Fonds "nur" 25% verloren hat während die Benchmark um 30% gefallen ist.

Einen alternativen Ansatz verfolgen vermögensverwaltende Investmentfonds. Die Manager solcher Produkte investieren völlig losgelöst von Benchmarks. Ein Fonds mit einem vermögensverwaltendem Ansatz würde versuchen, den Aktienanteil in einer Phase steigender Kurse deutlich über zu erhöhen, um in der Phase sinkender Aktienkurse den Renten- oder Geldmarktanteil deutlich anzuheben. Im Extremfall könnte es sogar sein, dass die Aktienfondsquote auf Null gesetzt wird, um das Vermögen der Anleger zu schützen.

Im Gegensatz zur klassischen "buy and hold"-Strategie, bei der einzelne Werte gekauft und ohne Veränderungen über einen längerfristigen Zeitraum gehalten werden, stehen beim aktivem Management neben der sorgfältigen Auswahl attraktiver Anlageklassen die fortlaufende Überwachung der ausgewählten Anlageideen, die Recherche neuer Anlageideen sowie die gegebenenfalls erforderliche Anpassung der Portfoliostruktur im Vordergrund. So wird nachhaltiger Investitionserfolg für alle Beteiligten gewährleistet.

Vermögensverwaltende Investmentfonds eignen sich ideal zur Umsetzung von Multi Asset Strategien. Anleger können sich mit nur einer einzigen Wertpapierkennnummer an allen gängigen Anlageklassen beteiligen und erhalten somit die Professionalität einer unabhängigen Vermögensverwaltung. Diese ist darauf ausgerichtet, in jeder Marktlage richtig investiert zu sein und damit jederzeit positive Erträge zu erwirtschaften.

PDF: AAA Sondernewsletter Vermögensverwaltende Fonds
PDF: "€uro Spezial" Vermögensverwaltende Fonds 2011
PDF: Vermögensverwaltungsfonds

Vorteile von vermögensverwaltenden Multi-Asset-Fonds

• Professionelle Vermögensverwaltung mit aktivem Fondsmanagement

  Ein optimiertes Konzept der Vermögensanlage mit bis zu sechs Anlageklassen, das aktiv die mittel bis langfristigen Ertragschancen an den internationalen Kapitalmärkten nutzt. Das Management hat Zugriff auf alle zugelassenen Fonds und Produkte am deutschen und internationalen Kapitalmarkt. Eine unabhängige Auswahl garantiert dem Anleger die besten Manager in der jeweiligen Anlageklasse. Durch die Aufteilung des Vermögens auf bis zu 50 Manager wird eine maximale Diversifikation und damit eine Senkung des Risikos erreicht. Die einzelnen Manager werden durch den Fondsmanager sowie unabhängige Ratingagenturen nach einer Best-Of-Strategie permanent überprüft. Dadurch haben Anleger zwei von einander unabhängige Sicherheitsfilter und es ist gewährleistet, dass jederzeit marktgerecht investiert ist.

• Einfache Verwaltung mit maximaler Transparenz

  Das Vermögen ist in einem Wertpapier gebündelt (und trotzdem über den gesamten Kapitalmarkt gestreut). Anleger haben max. zwei aufeinander abgestimmte Fonds im Depot. Diese müssen nicht mehr ständig umgeschichtet werden, sondern können langfristig gehalten werden. Das minimiert Ihren den Verwaltungsaufwand. Anleger erhalten die gleichen Informationen wie bei der professionellen Verwaltung großer Vermögen: Neben Jahres- und Halbjahresberichten haben Sie zeitnah Zugang zu Monatsberichten. Somit gewinnen Sie einen umfassenden Einblick in die Entwicklung des Vermögens und können Anlageentscheidungen im Fonds detailliert nachvollziehen.

• Steueroptimierte Anlage

  Auch nach Einführung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 profitieren Sie davon, dass alle Kursgewinne innerhalb des Fonds steuerfrei vereinnahmt werden können und erst bei einem späteren Verkauf versteuert werden müssen.

PDF: Vorteile